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哈佛课程帮助富裕的千禧一代做得好

发布时间:2019-06-10 14:55:21 来源:

去年10月的一个清晨,几十名学生背景和专业知识各异,他们被归入哈佛大学肯尼迪学院的红砖建筑。有三件事让他们团结起来:他们年轻,他们想要做得好,而且他们都非常富有。

该小组正在参加由哈佛大学和苏黎世大学联合举办的与世界经济论坛合作的联合课程,名为“影响下一代的投资”。在这种背景下,这一代人意味着一些资本主义最大的财富的继承人。参与者必须通过面试才能支付高达12,000美元的费用,在美国和瑞士上课一周,不包括机票和董事会。更密集的相关课程费用为58,000美元。

该计划自2015年成立以来几乎没有广告宣传,并通过旧资金网络和欧洲版税传播。校友包括现代集团创始人的孙子Chung Kyungsun和16岁的安东尼斯施瓦茨,他的祖父创立的制药商以44亿欧元(50亿美元)的价格出售。

毕业生代表了世界上富裕的千禧一代中的一种安静的叛乱。当他们的同龄人游行抗议气候变化和不平等时,这些特权少数人正在武装他们所需的技能和论据,以说服他们的家人 - 经常反对银行家的建议 - 进行更多旨在造福社会的“影响力投资”以及赚取利润。

“这让世界上最富有的家庭的子孙们聚在一起讨论影响力投资,而且我不知道很多像这样的节目,”30岁的施瓦兹说,他建立了游击基金会以支持活动家和基层社会运动。“人们不太了解影响空间,他们作为影响力冠军而出名。”

在世界上最富有的公民面临越来越大的压力的情况下推动这一进程。富人和穷人之间的鸿沟越来越大,这有助于推动全球的民粹运动。虽然政治家们对气候变化,担心投票等问题犹豫不决,而且公司只关注股东利益而做出慈善捐款,但高净值个人有资金和自由来做出快速有影响力的投资决策 - 他们几乎拥有根据安永会计师事务所(Ernst&Young LLP)的数据,到2021年可支配70万亿美元。

学校恶霸

亚洲是年轻继承人努力做好的潜在好处和巨大挑战的一个典型例子。全球影响力投资网络研究主管Abhilash Mudaliar表示,虽然该地区目前占全球财富的三分之一,但在影响力投资方面,它占总数的比例要小得多。该地区的家庭办公室捐赠的慈善捐赠比欧洲和美国同龄人少80%,尽管这部分是因为许多亚洲家庭通过更多的非正式渠道回馈社区。

像Chung这样的继承人正试图改变这种状况。作为一个全男生学校的内向孩子,他因对书籍和电子游戏的热爱而受到欺凌,并且对加入现代家族企业兴趣不大。他读的越多,他对一个贫富差距越来越大的世界感觉越差,许多人无法获得医疗等基础知识。在韩国,这些不平等的责任归咎于这个国家的家族企业 - 财阀。

“我不想说我对此负责,或者我的家人对此负责,但我肯定是从这种社会结构中受益的人,”32岁的Chung说。“这就是为什么我觉得我需要为此做些什么。”

Chung家族基金会的早期慈善工作让他尝到了积极的变化,但这带来了一系列的期望和局限。因此,尽管他父母的疑虑,他支持自己的想法,采取哈佛课程,后来共同创立了Root Impact,为社会企业推出共同工作空间,为经济适用房提供经济补助,以及有利于儿童,妇女和人民生活的环境计划陷入贫困。

“特别是在亚洲,父母不允许孩子做自己的事情,或者如果他们这样做,那么资金非常有限,”Chung说。“他们感到非常孤独,因为他们觉得他们是疯子。”

可持续资本主义

招聘像Chung这样的人来到这个行业是至关重要的,因为挑战的规模对于政府援助或慈善事业来说太大了,瑞银集团股份公司影响力投资负责人兼哈佛大学联合创始人James Gifford表示。

“比如说,让十亿人摆脱贫困的繁重工作必须通过可持续的资本主义,”作为环境活动家的澳大利亚人吉福德说。

因为这类融资旨在赚钱,所以理论是家庭和机构可以投入更多现金,因为它们最终会回归。由于Chung的一些影响投资很好,他的父亲现在是一名皈依者,并希望为家庭提供更多的资金。

吉福德说,与新一代合作很重要,因为年轻人更有可能认同社会和环境变化的需要。虽然富家子弟在家庭游艇上喝香槟的刻板印象往往是真实的,但他们中的许多人也热衷于为积极变革提供资金。瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)和青年投资者组织(Young Investors Organization)在2018年接受调查的将近90%的继承人表示他们有兴趣进行影响力投资。

全球影响力投资网络估计,全球影响力投资资产目前正在管理约5020亿美元,而ImPact和Nexus Global等网络如雨后春笋般涌现,要求参与者承诺投资。虽然有超过100名学生参加了哈佛大学课程,但他们只是被这个想法所吸引的富裕千禧一代的一小部分。亚洲风险慈善网络预计这一势头将持续,该地区35%的财富将在未来五到七年内转移到下一代。

说服爸爸

新加坡人Rebekah Lin在对影响力投资感兴趣后,正在伦敦国王学院学习老年学。她说,她的父亲帮助创建了新加坡的私人股权公司Tembusu Partners,并长期支持慈善事业,但即使他仍然需要说服商业和社会福利可以合并。

“传统的中国和亚洲家庭仍然相当保守 - 他们希望花更长的时间来决定他们想要给予什么,并且更多的是亲自动手,”林说,33岁。因此她 - 以及不断增长的她热衷于在这个领域工作的同龄人 - 花费大部分时间“证明自己的勇气,并确保他们有几年的财务经验,或者有影响力的投资公司,向父母表明他们认真对待它“。

这就是为什么哈佛大学课程的一个关键部分关注如何从内部改变现状。在跨洋课堂学习和40小时的个人和小组工作的一周内,参与者学习如何获得交易,进行尽职调查并评估投资的社会和财务影响。

他们还被教授“软技能” - 如何驾驭家庭政治以说服人们支持他们的想法。鼓励毕业生检查可用于提供援助的家族企业资产,例如印度尼西亚的捕鱼船队或曼谷的投资办事处。

“当人们看到有人在改变世界并同时赚取大量资金时,我相信这将为我们这一代的其他人树立一个榜样,”新加坡多家庭办公室分析师程明哲说。 Golden Equator Wealth,他的家人在财产上发了财。去年,郑在牛津大学通过社会创业课程遇到了志同道合的继承人,还有一位做哈佛大学计划的朋友。

受打击的榴莲

可以肯定的是,不能保证这样的俱乐部,团体和课程不仅仅是富有时尚的装饰品。良好的影响力投资很难找到并且往往带来更高的风险,因此当交易恶化时,热情可能会减弱。

但就像哈佛大学那样的课程正在帮助将志同道合的投资者聚集在一起创造有价值的债券。4月的一个晚上,10名年轻的继承人,包括该计划的毕业生,穿过伪装成冰箱的门,进入一个叫做龙室的新加坡地下室。

他们用四川辣椒和榴莲制成的甜点炒鸡肉,表达了对私人银行家态度不满的不满。很少有人见过面,但所有人都表达了一种解放的感觉,他们不再孤独,并且相信他们可以带来改变。

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